Zde najdete rychlý způsob, jak zjistit finanční zdraví podniku

Pro zdravý firemní vývoj i nová investiční rozhodnutí byste měli znát skutečnou finanční situaci i stav hospodaření firmy. K tomu vám pomáhá i finanční analýza.

Dnešní konkurenční podnikatelské prostředí nenahrává chybovým rozhodnutím. Tedy alespoň pokud chcete být úspěšní a vydělávat peníze. Dnes není možné, abyste zůstali dlouhodobě konkurenčně schopní a ziskoví jen na základě intuitivního řízení managementu. V praxi často praktické řešení rozhodovacích procesů naráží na meze dané lidským subjektem rozhodování. Tyto hranice spočívají v omezené schopnosti člověka zpracovávat informace či řešit složité problémy. Mezi takové problémy rovněž patří i hodnocení výkonnosti či finančního zdraví firmy.

Ještě než přijmete jakákoliv finanční a investiční rozhodnutí, musíte znát finanční situaci firmy. Nejde jen o momentální stav, ale především o základní vývojové tendence v čase. A také o porovnání se standardními hodnotami v oboru, odvětví nebo přímo o porovnání s konkurencí. Minulost a současnost informuje o záporech a kladech výkonnosti podniku, o možných rizicích, která plynou z dosavadního fungování. Za finančně zdravý podnik považujeme podnik, který je dnes i perspektivně schopen naplňovat smysl své existence, tedy je schopen dosahovat trvale míry zisku.

Pokud nebudete mít jasno v těchto otázkách, nebudete umět úspěšně řídit firmu

Pokud znám finanční historii firmy, může to pomoci pro zvyšování budoucího zisku?

Je mnou vložený kapitál do společnosti dostatečně efektivní, tvoří maximálně možný zisk?

Mám pod kontrolou peněžní toky, neleží ve firmě zbytečně peníze, jsme schopni splácet své závazky?

Jak kvalifikovaně zjistím, zda náš podnik nám přináší hodnotu nebo naopak míří k bankrotu?

Kde jsou slabá místa firemního hospodaření, potenciálně nebezpečné oblasti, produkující ztráty?

Můžeme pomýšlet na získání úvěru od banky, nejsme již předluženi? Jak tuto informaci získám?

Metodou, která pomáhá orientovat se v takových oblastech, je finanční analýza

Každá právnická osoba je povinna o svém podnikání účtovat. Účetnictví však představuje převážně stavové absolutní veličiny uváděné k určitému datu, které mají jednotlivě malou vypovídací schopnost. Neposkytují úplný obraz o hospodaření a finanční situaci podniku, o jeho silných a slabých stránkách, nebezpečích, trendech a celkové kvalitě hospodaření.

Na pomoc nám všem přichází finanční analýza jako formalizovaná metoda, která poměřuje údaje získané z účetnictví mezi sebou navzájem a rozšiřuje tak jejich vypovídací schopnost. Na základě jejích výstupů si můžeme udělat obrázek o tzv. finančním zdraví podniku. Při použití finanční analýzy máme připravenou metodu využívanou k rozboru hospodaření subjektů, která propojuje finanční účetnictví a finanční řízení. Zaměřuje se především na zjištění již existujících stavů, vzniklých problémů, a silných i slabých stránek v hodnotových procesech podniku.

Smyslem finanční analýzy je získání hlubšího poznání ekonomických souvislostí uvnitř subjektu s cílem poskytnout skutečný obraz o jeho hospodaření. Za pomoci speciálních metodických prostředků vytvoříte diagnózu finančního hospodaření subjektu. S kvalifikovanou a pravidelně prováděnou diagnózou odhalíte případné poruchy finančního "zdraví" v době, kdy je ještě možné různými řídícími zásahy tyto omyly napravit. Umožňuje dospět k určitým závěrům o celkovém hospodaření a finanční situaci podniku, podle nichž by bylo možné přijmout různá rozhodnutí.

Pokud zpracováváte firemní finanční analýzu, dostáváte systematický rozbor dat získaných převážně z údajů finančního účetnictví. Finanční analýza by měla rozpoznat finanční zdraví podniku, odhalit jeho slabé stránky, které by se do budoucna mohly stát pro podnik hrozbou. Identifikovat silné stránky, které by podnik mohl v budoucnu využít jako příležitost. Interní analýza je zdrojem informací pro rozhodování o optimální kapitálové struktuře. Použijete ji k rozhodování o dividendové politice, o cenách výrobků a služeb, slouží ke zjištění dostatečné likvidity a rentability společnosti atd. Výstupy finanční analýzy vám pomáhají při žádosti o podnikatelský úvěr u banky jako podklady o finančním zdraví firmy.

Jaké problémy vám pomáhá řešit finanční analýza

• Zjištění finančního zdraví: Finanční analýza umožňuje získat přehled o tom, jak dobře si daná firma vede. Pomáhá identifikovat silné a slabé stránky ve finančním výkonnosti podniku.
• Rozpoznání trendů: Pomocí finanční analýzy můžete sledovat a analyzovat finanční trendy v čase. To vám umožňuje předvídat budoucí vývoj a reagovat na něj včas.
• Hodnocení rentability: Můžete posoudit, jak dobře vaše investice generují zisk. To pomáhá rozhodovat se o alokaci zdrojů a strategiích pro růst.
• Identifikace problémových oblastí: Finanční analýza pomáhá identifikovat oblasti s potenciálními problémy nebo nedostatky, jako jsou vysoké náklady, nedostatečné zisky nebo zhoršující se likvidita.
• Plánování a prognózování: Na základě finanční analýzy můžete lépe plánovat budoucí akce a strategie. Pomáhá také vytvářet prognózy a odhady, které jsou důležité pro dlouhodobé plánování a růst podniku.
• Rozhodování o financování: Finanční analýza poskytuje důležité informace pro rozhodování o financování podniku. Pomáhá vyhodnotit možnosti financování a zvolit tu nejvhodnější pro svou situaci.

A nyní už o tom hlavním tématu, proč jsme tyto stránky vytvořili a co nabízíme

Pokud chcete vypracovat firemní finanční analýzu, zkuste program FinAnalysis

Možná už jste se zajímali o nějaké výpočty finanční analýzy. Vytvářeli jste excelovské sešity pro sledování trendu tržeb, nákladů, výsledku hospodaření nebo pro zpracování poměrových ukazatelů. Třeba jste již potřebovali nebo byli pověřeni vytvořit excelové přehledy z firemních dat k různým výpočtům a rozborům finančního zdraví, cash flow, rentability, likvidity či trendu aktiv nebo zaměstnanosti. Nebo jste dokonce dostali úkol nějaké finanční rozbory vypracovat a nevěděli, jak na to.

Pokud chcete dělat firemní finanční analýzu je užitečné použít nějaké již hotové softwarové řešení než řešit vše ručně, hledat vzorce, vymýšlet postupy, připravovat grafické zpracování výsledků apod.

Pro správné zpracování finanční analýzy potřebujete prostě to správné vybavení. Ruku na srdce, dá se pracovat i ručně s pomocí papíru nebo si vytvářet své řešení v Excelu, ale bude vás to tak bavit?

Takovým řešením může být naše aplikace z prostředí MS Excel FinAnalysis. FinAnalysis je komplexní software pro finanční analýzu firem, dostupný v češtině, který nabízí širokou škálu funkcí pro hluboké posouzení finančního zdraví a výkonnosti firmy. Nabízí se jak v placené verzi, tak i bezplatná zkušební verze, takže si ho můžete před nákupem vyzkoušet.

S aplikací FinAnalysis získáte softwarový nástroj, který vám umožní vytvořit kvantitativní finanční analýzu sledované firmy za použití rozboru dat firemních účetních výkazů (rozvaha, výsledovka, cash flow). Když naplníte aplikaci daty z těchto výkazů, získáte na 70 stran výstupů ve formě tabulek a grafů, které vám napomohou přehlednějšímu zobrazení finančního vývoje a ukazatelů sledované firmy.

Použití aplikace FinAnalysis je zkrátka záruka, že nebudete zbytečně utrácet svůj čas. A namáhat mozek nad vymýšlením postupů, které již někdo vypracoval. Upřímně, všichni jsme trochu líní a rádi si ušetříme práci.

Mezi klíčové funkce SW FinAnalysis patří

• Analýza účetních výkazů: Horizontální a vertikální analýza, výpočet poměrových ukazatelů (např. rentabilita, likvidita, zadluženost), trendy v čase.
• Výpočet poměrových ukazatelů: FinAnalysis automaticky vypočítá širokou škálu poměrových ukazatelů, které slouží k hodnocení profitability, likvidity, aktivity a zadluženosti firmy.
• Analýza trendů: FinAnalysis umožňuje sledovat trendy poměrových ukazatelů v čase, abyste tak mohli identifikovat případné problémy nebo oblasti pro zlepšení.
• Hodnocení bonity: Posouzení schopnosti firmy splácet své dluhy a závazky pomocí různých modelů (např. Index IN05,…).
• Modelování bankrotu: Predikce pravděpodobnosti bankrotu firmy pomocí statistických modelů. (např. Altmanův Z-Score)
• Srovnání s benchmarky: FinAnalysis umožňuje vygenerovat výsledky výkonnosti firmy s benchmarky z daného odvětví, abyste tak mohli zhodnotit, jak si firma vede ve srovnání s konkurencí.
• Vizualizace dat: FinAnalysis nabízí různé možnosti vizualizace dat, jako jsou grafy a tabulky, které vám usnadní pochopení výsledků analýzy.
• Generování reportů: FinAnalysis umožňuje generovat profesionální reporty s výsledky analýzy, které můžete dále využít pro interní účely, pro prezentace investorům nebo pro žádosti o úvěr.

Jaké výhody FinAnalysis uživateli poskytuje

• Usnadňuje a zrychluje proces finanční analýzy: FinAnalysis automatizuje mnoho úkolů spojených s finanční analýzou, čímž vám šetří čas a práci.
• Zvyšuje přesnost analýzy: FinAnalysis eliminuje chyby, které by mohly vzniknout při manuálním výpočtu poměrových ukazatelů.
• Poskytuje komplexní přehled o hospodaření firmy: FinAnalysis vám pomůže získat komplexní přehled o finanční situaci firmy a identifikovat její silné a slabé stránky.
• Usnadňuje srovnání s konkurencí: FinAnalysis vám vygeneruje data pro porovnání výkonnosti firmy s benchmarky z daného odvětví, abyste tak mohli zhodnotit, jak si firma vede ve srovnání s konkurencí.
• Podporuje informované rozhodování: Výsledky analýzy vám pomohou s informovaným rozhodováním o financování, investicích a dalších strategických otázkách.
• Široká škála funkcí: Nabízí mnoho funkcí pro komplexní finanční analýzu firem.
• Vizualizace dat: Grafy a tabulky pro snadnou interpretaci výsledků.
• Podpora v češtině: Uživatelská příručka a podpora v češtině.
• Úspora času a nákladů: FinAnalysis velice snižuje náklady na manuální práci.
• Uživatelská přívětivost: Program je snadno použitelný, pracuje se v prostředí Microsoft Excel. Má intuitivní uživatelské rozhraní.

Ode dneška můžete snadno vypracovat finanční analýzu i s těmito výhodami

platíte jednorázově bez závazku dalších plateb, máte možnost upgrade za nižší ceny		pracujete ve známém prostředí MS Excel, můžete provádět modifikace aplikace		SW není součástí konkrétního ERP systému, můžete jej použít pro libovolnou firmu
	můžete si aplikaci otestovat stažením demoverze pro 3 období nad svými daty		dodáme vám program elektronickou formou do 24 hodin, většinou i dříve