Co zjistíte ve FinAnalysis - finanční analýza firmy z pohledu manažera

FinAnalysis zpracuje údaje z rozvahy, výsledovky a cash flow a zobrazí výsledky finanční analýzy v ukazatelích, grafech a přehledech. Pomáhá sledovat ziskovost, majetek, zadluženost, likviditu, cash flow, vývoj nákladů a výnosů i další oblasti finančního řízení firmy.

FinAnalysis dává následující výstupy

Automaticky, po zadání dat, se vypočítají tabulky a grafy, které vás informují o následujících tématech.

Jak se vyvíjí zisk a výsledek hospodaření

Rychle uvidíte, zda firma dlouhodobě zvyšuje svůj zisk nebo naopak její hospodářské výsledky slábnou. Součástí analýzy jsou také ukazatele EAT, EBT, EBIT a EBITDA, které umožňují lépe porovnat skutečnou provozní výkonnost podniku.

Ukázka výstupu - Různé formy zisku a výsledku hospodaření (PDF)

Jak rostou či klesají firemní výnosy a náklady které ovlivňují zisk firmy

Přehled ukáže, které druhy výnosů a nákladů mají největší vliv na hospodářský výsledek. Snadno poznáte, zda změny zisku způsobují rostoucí tržby, vyšší provozní náklady nebo jiné významné účetní položky.

Ukázka výstupu - Analýza nákladů a výnosů (PDF)   Ukázka výstupu - Analýza nákladů z provozní činnosti (PDF)

Rostou tržby či obchodní marže, zvyšuje se tak obrat firmy?

Vývoj tržeb a obchodní marže napoví, zda podnik dlouhodobě roste a posiluje svou pozici na trhu. Z grafů rychle poznáte, jestli se zvyšuje objem prodeje, nebo zda růst firmy začíná zpomalovat.

Ukázka výstupu - Analýza tržeb a obchodní marže (PDF)

Jak se mění počet zaměstnanců a produktivita práce?

Přehled zobrazí vývoj počtu zaměstnanců, mzdových nákladů i produktivity práce. Snadno porovnáte, zda růst mezd odpovídá vyšším výkonům firmy a jak se v čase mění přidaná hodnota vytvořená jedním zaměstnancem.

Ukázka výstupu - Analýza zaměstnanců a produktivity práce (PDF)

Provozní cash flow odpovídá reálnému výsledku hospodaření z provozní činnosti

Zjistíte, kolik peněz firma skutečně vytváří svou běžnou činností. Provozní cash flow omezuje vliv účetních operací bez dopadu na hotovost, proto bývá při hodnocení finančního zdraví podniku často vypovídající více než samotný účetní zisk.

Ukázka výstupu - Grafy cash flow (PDF)

Jak se mění položky majetku a pasiv i výnosů s náklady v čase

Horizontální analýza ukáže, o kolik se jednotlivé položky účetních výkazů mezi roky zvýšily nebo snížily. Vertikální analýza zobrazí jejich podíl na celkových aktivech, pasivech nebo tržbách, takže snadno odhalíte změny ve struktuře hospodaření firmy.

Horizontální analýza (analýza vývojových trendů) (PDF)   Vertikální analýza (strukturální analýza) (PDF)

Jaký má firma majetek (aktiva), jak se mění jeho velikost a struktura

Získáte přehled o tom, jak se v čase mění hodnota budov, strojů, zásob, pohledávek i peněžních prostředků. Snadno odhalíte, které části majetku rostou, které se snižují a jak se vyvíjí celková struktura aktiv společnosti.

Ukázka výstupu - Analýza aktiv neboli majetku firmy (PDF)

Ukázka výstupu - Analýza zásob, obrat zásob (PDF)   Ukázka výstupu - Analýza stálých aktiv (PDF)

Kolik vlastních peněz dáváte do fungování firmy a kolik půjčených peněz používáte

Uvidíte, jak se v čase mění podíl vlastního a cizího kapitálu na financování podniku. Analýza ukáže, zda firma stojí především na vlastních zdrojích, nebo se její závislost na úvěrech a dalších cizích zdrojích postupně zvyšuje.

Ukázka výstupu - Analýza pasiv, zdrojů financování (PDF)   Ukázka výstupu - Vývoj vlastního kapitálu (PDF)

Kolik nám dluží za zboží nebo výrobky ostatní a kolik dlužíme my

Přehled zobrazí vývoj pohledávek i závazků a pomůže odhalit změny v platební disciplíně odběratelů i firmy samotné. Snadno zjistíte, zda zákazníci platí později než dříve nebo zda se prodlužuje doba úhrady závazků vůči dodavatelům.

Ukázka výstupu - Analýza pohledávek a závazků (PDF)

Kolik potřebuje firma čistého pracovního kapitálu ke svému fungování

Zjistíte, kolik provozních prostředků firmě zůstává po úhradě krátkodobých závazků. Ukazatel čistého pracovního kapitálu napoví, zda má podnik dostatečnou finanční rezervu pro svůj běžný provoz i další rozvoj.

Ukázka výstupu - Analýza čistého pracovního kapitálu (PDF)

Jakým způsobem by měla firma financovat své kapitálové potřeby

Ověříte, zda firma dodržuje základní pravidla finanční stability. Analýza porovná strukturu majetku se zdroji jeho financování a ukáže, zda jsou dlouhodobé investice kryty dlouhodobým kapitálem.

Ukázka výstupu - Zlatá bilanční pravidla (PDF)

Jaká je ziskovost podniku vzhledem k vloženým prostředkům

Zjistíte, jak efektivně firma zhodnocuje vložený kapitál, majetek i dosažené tržby. Ukazatele rentability pomohou posoudit, zda podnik vytváří odpovídající zisk vzhledem ke svým zdrojům a jak se jeho výkonnost vyvíjí v čase.

Ukázka výstupu - Ukazatele rentability (PDF)  Ukázka výstupu - DuPont analýza (PDF)

Jak rychle je firma schopna uhradit své splatné závazky, jakou má likviditu

Přehled ukáže, zda má firma dostatek likvidních prostředků k úhradě svých krátkodobých závazků. Včas odhalíte zhoršující se platební schopnost i riziko, že podnik bude muset řešit nedostatek provozních peněz.

Ukázka výstupu - Ukazatele likvidity (PDF)

Jak podnik umí "obracet peníze", nevznikají zbytečné náklady kvůli zbytnému množství aktiv

Ukazatele aktivity ukážou, jak dlouho jsou peníze vázány v zásobách, pohledávkách nebo dlouhodobém majetku. Snadno poznáte, zda podnik využívá svůj majetek efektivně, nebo zbytečně váže kapitál, který by mohl využít jinde.

Ukázka výstupu - Ukazatele aktivity (PDF)

Je firma finančně stabilní, tedy přiměřeně zadlužená?

Zjistíte, jak velkou část majetku financují vlastní zdroje a jakou cizí kapitál. Přehled ukáže, zda je zadlužení přiměřené, nebo zda už začíná představovat zvýšené riziko pro další rozvoj podniku.

Ukázka výstupu - Ukazatele zadluženosti (PDF)

Jak velikost firemního cash flow ovlivňuje poměrové ukazatele

U určitých poměrových ukazatelů (rentability, likvidity, ...) zjistíte jejich hodnoty i nahrazením položky hospodářského zisku provozním cash flow. Provozní cash flow v mnohých případech určuje lépe zisk než hospodářský výsledek.

Ukázka výstupu - Ukazatele cash flow (PDF)

Jakou návratnost jako investor můžete očekávat od vložených prostředků

Ukazatele tržní hodnoty pomohou posoudit podnik z pohledu investora. Získáte přehled o návratnosti investice, hodnotě akcií, dividendách i očekáváních budoucího vývoje společnosti.

Ukázka výstupu - Ukazatele tržní hodnoty (PDF)

Hrozí firmě bankrot nebo je úspěšná - srovnání pomocí matematických modelů

Bankrotní modely rychle ukážou, zda se finanční situace firmy blíží rizikovému pásmu, nebo naopak odpovídá zdravému podniku. Výsledky vycházejí z ověřených modelů vytvořených na základě analýzy tisíců skutečných firem a pomáhají včas odhalit zhoršující se finanční vývoj.

Ukázka výstupu - Index IN05, Aspekt Global Rating (PDF)

Ukázka výstupu - Taffler, Beerman, Springate (PDF)  Ukázka výstupu - Altmanovo Z-skóre (PDF)

Je firma finančně zdravá a zisková nebo existuje riziko bankrotu?

Bonitní modely hodnotí celkovou finanční kondici podniku na základě kombinace několika důležitých ukazatelů. Přehled ukáže, zda firma patří mezi finančně zdravé podniky, nebo zda se u ní začínají objevovat varovné signály.

Ukázka výstupu - Index bonity, Kralicek test, Grünwald (PDF)

Rozvíjí se váš podnik, rostou výstupy (HV, tržby,...) více než vstupy (mzdy, zaměstnanci,...)?

Ekonomické normály porovnají tempo růstu klíčových ukazatelů podniku. Snadno zjistíte, zda tržby, zisk nebo přidaná hodnota rostou rychleji než mzdy, počet zaměstnanců a další vstupy potřebné k podnikání.

Ukázka výstupu - Ekonomické normály (PDF)

Není podnik "chodící mrtvola", který přežívá jen kvůli levným cizím penězům či dotacím?

Ukazatel Zombie firmy upozorní, zda podnik dlouhodobě nevytváří dostatečný zisk pro své fungování. Odhalí společnosti, které přežívají především díky levným úvěrům, dotacím nebo jiné vnější finanční podpoře.

Ukázka výstupu - Indikátor Zombie firmy (PDF)

Má pro případného investora smysl do firmy investovat?

Investiční rating ukáže celkový rizikový profil podniku z pohledu investora. Pomůže posoudit, zda finanční situace firmy odpovídá očekávanému výnosu, nebo zda investice představuje zvýšené riziko.

Ukázka výstupu - Firemní Investiční riziko (PDF)

Máte investovat do korporátních dluhopisů podle pohledu Ministerstva financí?

Scorecard Ministerstva financí ČR umožní orientačně posoudit finanční situaci emitenta podnikových dluhopisů. Výsledek pomůže rychle odhalit rizikové společnosti ještě před podrobnější investiční analýzou.

Ukázka výstupu - Scorecard korporátních dluhopisů (PDF)

Jak je podnik úspěšný pomocí výpočtu EVA metodikou Ministerstva průmyslu a obchodu

Ukazatel EVA ukáže, zda podnik vytváří skutečnou ekonomickou hodnotu pro své vlastníky. Výpočet podle metodiky Ministerstva průmyslu a obchodu ČR porovnává dosažený výnos s náklady na vložený kapitál a odhalí, zda firma kapitál zhodnocuje, nebo jej naopak znehodnocuje.

Ukázka výstupu - EVA (PDF)

Přehled témat finanční analýzy a jednotlivých stránek webu