Zjistěte o firmě vice pomocí finanční analýzy se SW FinAnalysis
Vidíte ve firmě potíže, ale neznáte důvod? Rozbor hospodaření pomocí finanční analýzy i díky SW FinAnalysis vám pomůže odhalit slabá místa v hospodaření.
S aplikací FinAnalysis získáte softwarový nástroj, který vám umožní vytvořit kvantitativní finanční analýzu sledované firmy za použití rozboru dat firemních účetních výkazů (rozvaha, výsledovka, cash flow). Až naplníte data z výkazů rozvahy a výsledovky, získáte téměř 50 stran výstupů ve formě tabulek a grafů, které vám napomohou přehlednějšímu zobrazení finančního vývoje a ukazatelů sledované firmy.
Ve FinAnalysis pracujete ve známém prostředí Microsoft Excel. Máte možnost analyzovat účetní výkazy až třinácti účetních období. Program je v českém jazyce pro české účetní výkazy, k dispozici je i anglická a německá jazyková mutace. Pro firmy používající slovenské účetní výkazy existuje aplikace ve slovenském jazyce.
Jak pracujete s aplikací FinAnalysis - zadáte data ze svých finančních výkazů...
Zapíšete data z vašich účetních výkazů do listů aplikace - Rozvahy, Výsledovky, Cash flow a Vstupní údaje. Data, která je třeba zadat, má k dispozici každá firma, která vede podvojné účetnictví, ve svých ročních uzávěrkách. Výpočet všech ostatních údajů, ukazatelů, tabulek a grafů pak proběhne automaticky.
Příprava programu je snadná. Naplnění daty z vašich účetních výkazů lze svěřit i blonďaté asistentce.
...a automaticky se vypočítají přehledy, tabulky a grafy na následujících 40 listech
Jak se vyvíjí meziročně zisk z podnikání, jak je firma úspěšná
Jak jistě víte, hlavním cílem každého podniku je vytváření zisku. Proto byste měli sledovat výkonnost podniku, a hlavně trend zisku/ztráty. Pro vedení podniku je zisk nejdůležitější ukazatel, zobrazíte si i EBT, EBIT a EBITDA.
Různé formy zisku a výsledku hospodaření
Jak rostou či klesají firemní výnosy a náklady, které ovlivňují zisk firmy
Potřebujete vědět, z čeho se zisk skládá. Jak vysoké jsou náklady, jak se mění v čase. Jaký podíl ze zisku ukrajují nejdůležitější z nákladů - provozní. Obdobné platí i o výnosech. Máme vyšší tržby za zboží, služby nebo výrobky?
Analýza výnosů a nákladů firmy Analýza nákladů z provozní činnosti
Rostou tržby za výrobky i služby či obchodní marže, zvyšuje se tak obrat firmy?
O změně firemních tržeb potřebujete být stále informováni. Růst tržeb je pozitivní trend, pokles je negativní faktor ve vývoji firmy. Růst tržeb bývá doprovázen vyšší rentabilitou, lepší produktivitou a silnější likviditou.
Analýza tržeb a obchodní marže
Mění se se změnou počtu zaměstnanců i produktivita jejich práce?
Sledujete ukazatele o personálním vývoji firmy, počtu zaměstnanců, trendu mzdových nákladů? Můžete zde srovnat přidanou hodnotu s průměrnou měsíční mzdou. Sledujte produktivitu práce, zda roste či klesá v čase.
Zaměstnanci a produktivita práce
Jaký je reálný výsledek hospodaření z provozní činnosti říká zejména provozní cash flow
Pokud banky hodnotí rentabilitu společnosti, používají pro výpočet spíše provozní cash flow než VH firmy. Zde zjistíte, kolik peněz firma vydělá z pravidelné činnosti bez vlivu nepeněžních a mimořádných účetních položek.
Grafy cash flow a provozního cash flow
Jak se mění položky majetku a zdrojů financování i výnosů a nákladů v čase i oproti celku
Horizontální analýzu výkazů potřebujete pro srovnání let s lety minulými v absolutním vyjádření. A podíl let s lety minulými i v relativním vyjádření. Vertikální analýza vyjadřuje podíl řádku výkazu k aktivům nebo tržbám.
Horizontální analýza (analýza vývojových trendů) Vertikální analýza (strukturální analýza)
Jaký má firma majetek (aktiva), jak se v průběhu času mění jeho velikost a struktura
Sledujete zde aktiva, tedy majetek společnosti, to co společnost vlastní (budovy, stroje, pohledávky, peníze, zásoby). Zobrazíte si jak velké jsou položky aktiv, jejich změny (nákup a prodej DM, změna zásob, pohledávek).
Rozbor aktiv neboli majetku firmy Analýza stálých aktiv, dlouhodobého majetku
Analýza zásob, doba obratu položek zásob
Kolik vlastních peněz dáváme do fungování firmy a kolik půjčených peněz používáme
Analýzou kapitálové struktury porozumíte struktuře zdrojů (pasiva) a jejich podílu na financování majetku firmy (aktiva). Porovnáte si, jaký je vývoj struktury financování firmy, půjčování cizích peněz i podílů vlastníků.
Analýza pasiv, tedy zdrojů financování Vývoj vlastního kapitálu
Kolik nám dluží za tržby ostatní a kolik dlužíme my za nakoupené náklady
Zobrazíte si objem a změnu velikosti krátko i dlouhodobých pohledávek, za dodání zboží, služeb nebo výrobků. Vidíte objem a změnu velikosti vašch závazků krátko i dlouhodobých za nakoupené položky nákladů.
Kolik pracovního kapitálu potřebujeme ke svému fungování
Potřebujete vědět, jakým pracovním kapitálem firma disponuje. PK neustále obíhá a tedy pracuje. V ukazateli ČPK se dozvíte, kolik provozních prostředků zůstane firmě k dispozici, když uhradí své krátkodobé závazky.
Analýza finančních fondů (oběžná aktiva - krát. závazky)
Jakým způsobem by měla firma financovat své kapitálové potřeby
Můžete si zkontrolovat plnění bilančních pravidel. Ta říkají, jak má být koncipována struktura majetku s cílem dosažení finanční stability. Určují zásady, které prostředky financování použít ke krytí určité kapitálové potřeby.
Zlatá bilanční pravidla financování
Jak velký zisk vytvoří firma z vloženého kapitálu, jaká je ziskovost podniku k vloženým prostředkům
Zjistěte si ukazatele rentability. Ty vypovídají o tom, jak efektivně dokáže podnik zhodnotit vložený kapitál. Jedná se o poměr zisku nejčastěji k vloženému kapitálu. Rentabilita vyjadřuje schopnost kapitálu přinášet zisk.
Ukazatelé rentability DuPont analýza - Rozklad rentability vlastního kapitálu
Jak rychle je firma schopna uhradit své splatné závazky
Potřebujete sledoval likviditu firmy. Ta vyjadřuje schopnost jakékoli složky majetku přeměnit se v peníze. Je důležitá ve chvíli, kdy má firma nedostatek peněz a přitom je nucena uhradit okamžitě splatné závazky.
Nevznikají zbytečné náklady kvůli zbytnému množství aktiv? Jak podnik umí "obracet peníze"?
Zjistíte objem a dobu, po kterou je kapitál vázán v jednotlivých formách majetku (pohledávky, zásoby, stroje, ...) firmy. To má význam pro zjištění potřebného objemu kapitálu k realizaci činnosti firmy a k vytvoření zisku.
Je firma finančně stabilní, tedy přiměřeně zadlužená?
Zkontrolujete úvěrové zatížení podniku (úvěry a půjčky). Použití cizích zdrojů je do určité výše žádoucí, nesmí ale podnik zatěžovat vysokými finančními náklady. Vyšší zadluženost je možná, ale jen za cenu vyšší rentability.
Jak velikost finančních toků ve firmě ovlivňuje výsledky hospodaření
U určitých poměrových ukazatelů (rentability, likvidity, ...) uvidíte jejich hodnoty při nahrazení položky hosp. zisku provozním cash flow. Provozní cash flow v mnohých případech je přesnější číslo než hospodářský zisk.
Investorům ukazuje, jakou návratnost mohou očekávat od vložených prostředků
Jako investoři se zajímáte o ukazatele tržní hodnoty, které vypovídají o tržní hodnotě akcií či výši dividend. Ty přinášejí pohled investorů, a hodnotí firmu podle současného vývoje, ale i podle očekávání budoucí situace.
Hrozí vaší firmě bankrot nebo jste úspěšní - srovnání podle matematických modelů
Zjistíte situaci firmy pomocí bankrotních modelů. Ty byly vytvořeny jako matematické modely na skutečných datech firem. Pomocí vytvořených vzorců se předvídá, jestli firma přináší zisk či se ubírá spíše k bankrotu.
Index IN05, Aspekt Global Rating, D-skóre ČNB Indexy IN - Neumaierovi
Taffler, Beerman, Beaver, Springate, Fulmer - modely Altmanův model
Je vaše firma podle zkušenosti ostatních finančně zdravá nebo máte problémy?
Máte zde k dispozici zhodnocení pomocí bonitních modelů. Ty patří mezi diagnostické modely, které hodnotí firmu na základě vybraného souboru ukazatelů, který nejvýstižněji umožňuje vyjádřit finanční situaci firmy.
Index bonity, Kralicek test, Grünwaldův model
Rozvíjí se váš podnik, rostou výstupy (HV, tržby,...) více než vstupy (mzdy, počet pracovníků,...)?
Pro posouzení růstových vztahů (dynamiky) v ekonomice firmy existují nerovnice sestavené z indexů, pro základní oblasti podnikové ekonomiky. Z nerovnic byl sestaven soubor označený jako ekonomický normál.
Není váš podnik "chodící mrtvola", který přežívá jen kvůli levným cizím penězům či dotacím?
Zde uvidíte možnou hrozbu být "Zombie firmou". To je společnost, která není schopna dlouhodobě vytvářet zisk a aby nadále mohla fungovat, tak potřebuje dotace, levné půjčené peníze či vnější záchranu před bankrotem.
Jak je firma zdravá a vydělávající, má pro případného investora smysl do ní investovat?
Pokud jste možným investorem, můžete se podívat na orientační pohled investorů z kapitálového trhu na rizikový profil podniku metodikou ratingu AGR. Jedná se o pohled jak hodnotit rizika investic do kapitálu firmy.
Firemní Investiční riziko počítané metodikou AGR
Máte investovat do těchto korporátních dluhopisů podle pohledu Ministerstva financí ČR?
Pokud jste možným investorem, můžete se podívat na počáteční posouzení dluhopisů firmy metodikou MF ČR. MF upozorňuje, že jde o počáteční posouzení emitenta, které nemá nahradit rating renomovaných společností.
Scorecard korporátních dluhopisů metodikou Ministerstva financí ČR
Jak je podnik úspěšný v porovnání s odvětvím pomocí výpočtu EVA metodikou MPO ČR
Zkontrolujete zde úspěšnost firmy pomocí soustavy INFA používané MPO ČR. Soustava pracuje s manažerským tvarem ekonomického zisku (EVA), který srovnává ROE se sazbou alternativního nákladu na vlastní kapitál (re).
EVA metodikou Ministerstva průmyslu a obchodu ČR Rozklad ukazatele EVA v metodice MPO ČR
Vaše výhody které dostáváte při používání programu FinAnalysis
 platíte jednorázově bez závazku dalších plateb, ale máte možnost upgrade za nižší ceny v budoucnu |
 pracujete ve známém prostředí MS Excel, můžete provádět modifikace aplikace |
 SW není součástí konkrétního ERP systému, můžete jej použít pro libovolnou firmu |
 můžete si aplikaci otestovat stažením demoverze pro 3 období nad svými účetními daty |
 dodáme vám program elektronickou formou do 24 hodin, většinou i dříve |
Jazykové verze - CZ, EN, DE pro české účetní výkazy, SK pro slovenské výkazy
Jako zákazník si nejčastěji koupíte verzi aplikace FinAnalysis 2.2 CZ. Ta je kompletně v českém jazyce pro české účetní výkazy. Můžete mít i anglickou a německou mutaci českých účetních výkazů. Dále nabízíme slovenskou verzi pro současné slovenské účetní výkazy.
Prostředí aplikace FinAnalysis - Microsoft Excel 2010 a vyšší
Pro provozování aplikace potřebujete prostředí Micosoft Excel 2010 a vyšší. Umožňujeme rozbor účetních výkazů za až třináct účetních období. Aplikaci tvoří přes 30 listů, čímž získáváte více jak 50 stran výstupů ve formě tabulek a grafů.
Napojení na libovolný ERP systém (účetní systém)
FinAnalysis není napojen na konkrétní ERP systém. Což může být i nevýhoda, pokud má ERP systém finanční analýzu ve svém portfoliu. Ale těch příliš není. FinAnalysis můžete použít pro každou firmu, která má uzávěrkové účetní výkazy, což je téměř každá firma.
Existují i alternativní SW produkty zabývající se finanční analýzou
Existují i jiné SW produkty, zabývající se finanční analýzou. Ale není jich mnoho a liší se možnostmi, cenou nebo napojením na ERP systém, že si nekonkurujeme. SW co jsou k nalezení na internetu:
- EQUANTA - výborný produkt, umí kromě finanční analýzy řešit i jiné oblasti firmy, to je vykoupeno řádově vyšší cenou
- FAF 2 - obdobný produkt s vyšší cenou
- Pohoda, CSH, Aconto, ICP-EIS, ECON - svázané se svými ERP systémy, nepoužitelné tak pro uživatele jiných ERP systémů
- FIA, Balfan, A&P - pravděpodobně již nepodporované a ukončené
Jaké dostáváte výhody, pokud používáte software při výpočtu finanční analýzy
Použití software pro finanční analýzu má mnoho výhod, které pomáhají uživatelům při vykazování, plánování a rozhodování v rámci firmy. Pomocí přehledů a metrik z aktuálních i historických dat mohou společnosti zjistit, jak aktuálně fungují, lépe plánovat své finanční směřování a identifikovat oblasti růstu nebo zlepšení.
Přesnost dat - pomocí SW automatizujete zpracování dat, čímž se snižuje riziko manuálních chyb, které se vyskytují při ruční finanční analýze. Tím je zajištěna větší přesnost a spolehlivost finančního výkaznictví a rozhodování.
Vizualizace dat - aplikace obsahují vizualizační funkce, které vám dokáží pojmout soubory čísel a převést je do grafů a diagramů, které jsou snáze pochopitelné a interpretovatelné.
Metriky - s pomocí SW pro finanční analýzu dokážete vypočítat a zobrazit různé finanční ukazatele a metriky, jako jsou ukazatele ziskovosti, likvidity a efektivity, které vám pomáhají při hodnocení finanční výkonnosti.
Přizpůsobení - program pro finanční analýzu by vám měl umožnit přizpůsobení, např. sestav, panelů a tabulek analýzy, aby vyhovoval vašim konkrétním potřebám a škáloval podle složitosti finančních operací organizace.
 |
|
| |
FinAnalysis na 3 období ZDARMA | |
 | |
Bez časového omezení a nutnosti registrace |